3919
Російська фінтех-компанія A7, яку підтримує Кремль, провела через міжнародну банківську систему понад 6,9 мільярда доларів попри санкції. За даними Financial Times, компанія використовувала мережу фірм-прокладок, чинні бізнеси в різних юрисдикціях та масштабне виготовлення підроблених рахунків-фактур. Така схема дозволяла проводити платежі через SWIFT і приховувати зв’язок операцій із підсанкційними структурами.
У витоку, який аналізували журналісти, згадуються рахунки в низці великих західних та азійських банків. Серед них — Standard Chartered, Citigroup, Deutsche Bank, DBS і First Abu Dhabi Bank. При цьому сам факт проходження платежу через банк не означає, що фінансова установа свідомо допомагала обходити санкції: ключова проблема полягала саме у маскуванні реальних учасників операцій.
Найбільший обсяг коштів, за даними розслідування, проходив через рахунки Standard Chartered у Гонконзі. Пов’язані з A7 структури могли отримати там близько 1,1 мільярда доларів від кінця 2024 року до серпня 2025-го. Через DBS у Гонконзі пройшли сотні мільйонів доларів, а клієнти Citigroup і Deutsche Bank також отримували платежі від структур, пов’язаних із мережею.
Окрему увагу FT звернула на First Abu Dhabi Bank — найбільший банк ОАЕ. За наявною інформацією, A7 відкрила рахунки для 17 різних структур, через які за кордон було відправлено понад 1,8 мільярда доларів. У витоку також фігурували операції, пов’язані з JPMorgan Chase та іншими установами.
Серед платежів, які виявили журналісти, були не лише звичайні комерційні операції. Частина коштів стосувалася закупівель військового обладнання та потреб російських спецслужб. Це робить історію особливо важливою для санкційного контролю, оскільки йдеться не просто про торгівлю цивільними товарами, а про операції, потенційно пов’язані з війною.
Засновником A7 називають молдовського олігарха Ілана Шора. Компанію створили в Росії та Киргизстані як альтернативу західним платіжним системам, а підтримку їй надав Промзв’язокбанк, тісно пов’язаний із російським оборонним сектором. Після відключення низки російських банків від SWIFT Москва активно шукає механізми для міжнародних платежів і просуває A7 як один із таких каналів.
Розслідування демонструє слабке місце санкційної системи: навіть великі банки можуть не бачити справжнього кінцевого бенефіціара, якщо між ним і платежем стоять кілька посередників та підроблені документи. Саме тому західні регулятори дедалі більше переходять від простого контролю списків до аналізу ланцюгів власності, торговельних документів і нетипових платіжних маршрутів.
