327
Сомнительность инвестиционных проектов и мошенничество может определяться различными критериями. Самый распространенный случай инвестиций, при котором не идет речи об обещанных выплатах дохода инвесторам, называется СКАМ-проектами. Чаще всего такая ситуация проявляется при работе с форекс трейдингом, криптоактивами, бинарными опционами, инвестированием в финансовые инструменты, управлением активами на рынках капитала.
Распознать сомнительный инвестиционный проект помогут 10 характерных признаков, связанных с эффективностью инвестиционного проекта или финансовыми операциями. При наличии хотя бы нескольких из этих признаков уже можно задуматься об осторожности инвестирования. Для того чтобы быть уверенным инвестором, защищенным от подобного мошенничества, обратитесь за помощью в юридическую компанию “ЕПраво”. Все услуги компании можно увидеть на сайте https://www.epravo.ua/ru/, заказав необходимый пакет.
Итак, рассмотрим основные аспекты, по котором можно выявить потенциальное мошенничество.
Большой процент гарантированной доходности
Одним из основных признаков, говорящих о том, что предложение может являться СКАМ-проектом, является заявление о получении сверхприбыли, куда большей, чем средняя процентная ставка банков по депозитам. В таких проектах зачастую очень расплывчато описана схема оборота денег и логика их заработка, однако предлагаются показатели доходности в 100 и более процентов.
Отсутствие соответствующих разрешений и лицензий
Важно понимать, что работу с финансовыми услугами, управлением активами и остальными услугами на рынках капитала, могут осуществлять только проекты с лицензией на разрешение деятельности. Зачастую фиктивный проект не имеет никаких официальных разрешений и лицензий, а инвестору предъявляют липовые лицензии иностранных компаний с сомнительными данными.
Агрессивный маркетинг
Большинство фиктивных проектов зачастую поддерживаются агрессивной рекламной кампанией, базирующейся в интернете и социальных сетях. Такая реклама должна быть яркой и привлекательной, запоминающейся и многообещающей, но возьмите на вооружение то, что это всего лишь эмоциональные мотивы, в то время как инвестировать необходимо, опираясь на рациональные аргументы и точный анализ. В данном случае вы, как потенциальный инвестор, должны быть бдительны, и не должны оказывать большого доверия проекту только потому, что у него много положительных отзывов, высокий рейтинг и его рекомендуют публичные личности.
Отсутствие физического офиса
Обращайте внимание на то, есть ли у компании, предлагающей сотрудничество, собственная недвижимость в виде офиса в городе или стране. Если переговоры и сделки осуществляются онлайн без проверки документов, электронных подписей и личного присутствия, то это яркий звоночек к тому, чтобы тщательно проверить надежность данной компании. Более того, в подобных случаях отличительной чертой может стать отсутствие официальных сотрудников, которые несли бы ответственность за управление средствами инвесторов, юридического отдела, бухгалтерии и т.д.
Отсутствие регистрации в стране привлечения инвестиций
Показателем сомнительности в данном случае может являться то, что контактные юридические лица могут быть резидентами стран, где предоставляются льготные таможенные и регистрационные условия.
Отсутствует аккредитация инвестора
Финансовое состояние потенциального инвестора в данном случае не является предметом интереса: представителей сомнительного проекта не будет волновать кредитная история инвестора, финансовые возможности, ресурсы — они будут предлагать сотрудничество даже самым малообеспеченным клиентам, предлагая ссуды на катастрофически невыгодных условиях.
Подозрительные или непроверенные биографии менеджеров
Если вы хотите понять, сомнителен ли проект, обратите внимание на то, доступны ли вам сведения о фактических руководителях проекта, которые отвечают за юридическую, финансовую, бухгалтерскую сторону дела, четко ли выражены названия должностей руководителей, доступная ли их подтвержденная профессиональная история. Узнайте, доступна ли информация о прошлых видах деятельности проекта или отдельных его менеджеров. Если подобная информация является скрытой, то уже можно делать весомые выводы.
Отсутствие подписанных документов
В рамках украинского законодательства, любой финансовый договор должен быть подписан двумя сторонами в нескольких экземплярах, закрепленный обычной или электронной подписью. Стоит обращать внимание, есть ли в договоре подпись руководителя проекта, или предлагается ли договор к подписанию в принципе.
Упорное предложение привлекать друзей
Популярной практикой в случае СКАМ-проектов является напористое предложение инвесторам привлекать к инвестированию родственников, друзей и знакомых. В большинстве подобных ситуаций представители проекта заманивают ваше окружение хорошо проработанной системой бонусов и акций, что должно быть явным признаком для опасения.
Сокрытие права собственности
Важно понимать, что при инвестирование должны появляться документы, подтверждающие право собственности на активы или их конкретную часть, регулярные отчеты по операциям, подтверждающие деятельность проекта. В СКАМ-проектах такая отчетность и официальные документы будут отсутствовать.
Юридическая компания “ЕПраво” предупреждает инвесторов, и просит при наличии хотя бы некоторых из этих признаков фиктивности задуматься о том, стоит ли инвестировать в проект. Рекомендуем проводить дополнительный анализ и тщательные проверки, править свои решения, чтобы убедиться в том, что проект надежный и достойный. Пусть текущий год несет вам прибыль, а не убытки и проблемы!
