2029
Американська сенаторка-демократка Меггі Гассан звернулася до Capital One Financial із вимогою надати деталі внутрішньої перевірки щодо боротьби з відмиванням грошей, після якої банк закрив рахунки, пов’язані з Дональдом Трампом та його бізнесами. Запит став новим етапом багаторічної суперечки навколо причин, через які фінустанова припинила обслуговування цих клієнтів.
У листі до генерального директора Capital One Річарда Фербенка сенаторка попросила передати документи про операції, попередження та іншу активність, яка стала підставою для внутрішньої перевірки. Вона також хоче отримати інформацію про правила, за якими банк оцінював рахунки, результати аналізу та можливі контакти з правоохоронними або регуляторними органами.
Capital One раніше повідомляв у судових документах, що рішення було ухвалене після перевірки за процедурами протидії відмиванню грошей. За позицією банку, аналіз проводила спеціалізована команда, яка діяла відповідно до внутрішніх правил і регуляторних вимог. Фінустанова заперечує, що рахунки закривали з політичних мотивів.
Суперечка перейшла до суду ще у 2025 році, коли Trump Organization та Ерік Трамп подали позов проти Capital One. Вони стверджували, що банк припинив відносини з ними через політичні погляди й бажання дистанціюватися від родини Трампа. Capital One ці звинувачення відкидає.
Йдеться про велику кількість рахунків, які обслуговували різні структури, пов’язані з бізнесом родини Трампа. У попередніх судових матеріалах банк описував рішення як результат багатомісячного аналізу. При цьому Capital One наголошував, що не звинувачував компанії Трампа у відмиванні грошей, а посилався саме на свої процедури управління ризиками та фінансового контролю.
Гассан заявила, що Конгресу потрібні додаткові відомості, аби оцінити обґрунтованість закриття рахунків і зрозуміти, як у подібних випадках застосовуються банківські правила. Її запит з’явився на тлі ширшої дискусії у США про так званий «дебанкінг» — відмову у фінансових послугах клієнтам, які вважають, що причиною могли бути їхні політичні або релігійні погляди.
Тема вже стала предметом окремої уваги адміністрації Трампа. Президент раніше підписав указ, спрямований проти дискримінаційного закриття рахунків, а також подав позов проти JPMorgan Chase через схожі твердження. Самі банки заперечують політичну мотивацію таких рішень.
На момент публікації Capital One відмовився коментувати новий запит сенаторки. Reuters також не отримав оперативної відповіді від Trump Organization та Білого дому.
