1893
Обсяг криптовалютних операцій, пов’язаних із кримінальною діяльністю, санкційними режимами та іншими незаконними схемами, зріс приблизно до 154 млрд доларів. Нові оцінки показують, що цифрові активи дедалі активніше використовуються не лише кіберзлочинцями, а й наркокартелями, шахрайськими мережами та державними структурами, які намагаються обходити фінансові обмеження.
Найбільшу частку становлять операції, пов’язані з санкційними юрисдикціями. Криптовалюти дозволяють проводити міжнародні розрахунки без прямої участі американських або європейських банків, хоча великі біржі все одно дедалі активніше співпрацюють із регуляторами.
Значну частину кримінального ринку становить також шахрайство. Фіктивні інвестиційні платформи, романтичні схеми, викрадення криптогаманців та фішинг приносять злочинцям мільярди доларів на рік.
Наркокартелі використовують цифрові активи для міжнародних розрахунків, оплати постачальників хімічних прекурсорів і переміщення прибутків. У Мексиці правоохоронці вже виявляють навіть власні майнінгові ферми кримінальних угруповань.
Водночас аналітики наголошують, що блокчейн має і важливу особливість: більшість транзакцій залишають постійний цифровий слід. Якщо правоохоронці можуть пов’язати адресу гаманця з конкретною людиною або організацією, історію руху коштів часто можна відстежити набагато глибше, ніж у випадку з готівкою.
Саме тому США та ЄС активно розширюють регулювання криптобірж. Компанії повинні перевіряти клієнтів, повідомляти про підозрілі операції та блокувати адреси, пов’язані із санкційними структурами.
Зростання кримінальних потоків до 154 млрд доларів показує, що цифрові активи стали повноцінною частиною глобальної тіньової фінансової системи. Для регуляторів головним завданням є не заборонити технологію, а зробити її використання злочинцями значно складнішим.
