2121
Велика Британія оштрафувала лондонський підрозділ Citibank на 4,7 мільйона фунтів стерлінгів, або приблизно 6,35 мільйона доларів, за порушення фінансових санкцій, запроваджених проти Росії. Регулятори заявили, що банк провів сотні операцій, які не мали бути виконані за чинного санкційного режиму.
Порушення стосувалися транзакцій, пов’язаних із російськими обмеженнями. Британська влада встановила, що внутрішні системи контролю банку не в усіх випадках вчасно виявляли операції, які підпадали під заборону.
Фінансові установи у Великій Британії зобов’язані перевіряти клієнтів, отримувачів платежів і характер транзакцій на відповідність санкційним спискам. Після 2022 року обсяг таких перевірок різко зріс через масштабне розширення обмежень щодо російських компаній, банків та фізичних осіб.
У випадку Citibank регулятор звернув увагу не на одну окрему операцію, а на системні недоліки у процесах контролю. Частина платежів проходила через складні міжнародні ланцюжки, що підвищувало ризик помилок.
Банк співпрацював із розслідуванням, що вплинуло на остаточний розмір штрафу. Подібна практика використовується британськими регуляторами, коли компанія визнає недоліки та допомагає швидко встановити обставини порушень.
Для міжнародних банків санкційне законодавство стало однією з найбільш складних сфер комплаєнсу. Великі фінансові групи обробляють мільйони платежів щодня, а санкційні списки та правила можуть змінюватися у короткі строки.
Британська влада водночас наполягає, що масштаб операцій не звільняє фінансові установи від відповідальності. Банки мають підтримувати достатньо надійні системи, щоб блокувати заборонені платежі до їхнього виконання.
Штраф для Citibank став черговим сигналом, що Лондон посилює практичне застосування російських санкцій не лише до безпосередніх порушників, а й до фінансових посередників.
Рішення не означає, що банк свідомо намагався допомогти клієнтам обійти санкції. Регулятор зосередився саме на недоліках контролю та операціях, які були проведені всупереч встановленим обмеженням.
https://www.globalbankingandfinance.com/uk-fines-citibank-london-6-million-over-russia-sanctions/
