328
Мошенничество относится к опасным преступлениям в большинстве стран мира. В России борьбе с с этим явлением придается огромное значение. Законодатель постоянно совершенствует нормативную базу для воспрепятствования совершения преступлений, основанных на злоупотреблении доверия и обмане. Правоохранительные органы создают законные преграды на пути у мошенников и авантюристов.
Особую степень опасности представляют преступления, осуществляемые в кредитно-финансовой сфере. Этот вид преступлений получил широкое распространение как в внутри страны, так и за рубежом и приобрел глобальный интернациональный характер. Похищенные с помощью мошенничества значительные суммы денег нарушают баланс кредитных организаций, тем самым наносится огромный вред всей кредитно-финансовой системе, ее значимости и имиджу.
Детальная проверка паспорта мвс а также других документов и их содержания – один из важных пунктов борьбы с мошенничеством. Сотрудниками банка для этого используются дополнительные источники информации, такие как интернет, специализированные серверы, МНС, прокуратуры, судов, Лицензионных комитетов, ЦБ РФ, коммерческие справочные службы, телефонные справочники, СМИ, иные источники. Главное при проверке представленной потенциальным заемщиком информации – обращать внимание не только на оформление документов, но и на их содержание.
Сейчас мошенники пытаются использовать кризисную ситуацию, сложившуюся в стране, как оправдывающий их преступные деяния фактор и воспользоваться реальными проблемами некоторых кредитных организаций. Они надеются, что им в кризисной ситуации легче будет скрыть истинные цели и преступные намерения, проще воспользоваться психологическими и моральными проблемами сотрудников кредитных организаций для получения заемных средств.
Мошенничество – это намеренный акт подделки, лжи, или неправильного представления информации. Введение в заблуждение потенциальными заемщиками осуществляется путем использования заведомо ложной информации заемщиком, близкими родственниками, руководителем, сотрудниками бухгалтерии, инспекторами отдела кадров, коллегами по месту работы заемщика; путем создания мошеннических схем, имитирующих эффективную производственную деятельность фиктивных предприятий; путем использования утраченных, фиктивных и подложных документов, подтверждающих платежеспособность участников сделки. Этот процесс постоянно совершенствуется.
Мотивы мошенничества:
• Финансовые проблемы.
• Алчность.
• Склонность к азартным развлечениям, игровые и карточные долги.
• Проблемы с бизнесом.
• Наркотическая или алкогольная зависимость.
• Психологические проблемы.
• Месть конкретному кредитно-финансовому учреждению.
• Политические и идеологические противоречия.
Задача юридических подразделений и служб экономической безопасности заключается в том, чтобы своевременно выявить признаки подготовки к преступлению и не допустить его совершения.
Это создать механизм проверки и изучения потенциальных заемщиков, начиная с момента обращения их в банк.
В целях предупреждения возможных негативных последствий тщательно изучать источники финансовых доходов заемщиков. Реально оценить их финансовое состояние и способность своевременно оплачивать основной долг и проценты по кредиту.
Во взаимодействии с другими подразделениями, в том числе с правоохранительными и судебными органами, своевременно выявлять возможные попытки осуществления новых мошеннических схем при получении кредитов.
