Держфінмоніторинг почав окремо аналізувати великі готівкові операції, пов’язані з купівлею дорогого майна. Під посилену увагу потрапляють елітні квартири, преміальні автомобілі та інші дорогі активи.

Про це повідомляє Державна служба фінансового моніторингу.

У відомстві заявили, що нові перевірки не стосуються звичайних покупок або побутових витрат українців. Контроль насамперед посилюють щодо великих сум та операцій, які можуть викликати питання про походження коштів.

Останні новини:  Mercedes-AMG GT 4-door Coupe отримав тримоторну силову установку

Особливу увагу звертатимуть на випадки, коли вартість майна не відповідає офіційним доходам людини або є ознаки обходу фінансового контролю.

Юристи пояснюють, що тепер аналізуватимуть не лише окрему покупку, а й загальну фінансову поведінку людини.

Останні новини:  Hyundai забрав одразу п’ять місць: опубліковано рейтинг найкращих сімейних авто

Серед критеріїв перевірки:

  • загальна сума операцій;
  • частота великих переказів;
  • зв’язки між різними платежами;
  • походження коштів;
  • спроби дроблення платежів.

Також під увагу можуть потрапити випадки, коли людина вносить великі суми готівки через різні банки або кілька разів використовує одні й ті самі довідки про доходи.

Під час купівлі дорогого майна банки або контролюючі органи можуть попросити податкові декларації, документи про продаж попереднього майна або інші підтвердження походження грошей.

Останні новини:  Як правильно охолоджувати автомобіль у спеку

Водночас юристи наголошують, що сама по собі купівля дорогої квартири чи автомобіля не є порушенням закону.

Фахівці радять українцям зберігати документи, які підтверджують законність доходів, а також уникати непрозорих схем і дроблення платежів, адже саме такі операції найчастіше викликають підозри у фінмоніторингу.


expert.in.ua