Главная Популярные новости Новости производителя Общие новости Контакты Rss Лента

Владельцев счетов в ПриватБанке могут проверить на налоговую чистоплотность

20 декабря 2016 г.   17:21    категория: Аналитика

957

Вместе с национализацией 100% акций ПриватБанка, украинские государственные органы получили доступ к базам данных банка и информации о счетах порядка 20 млн граждан. Очевидно, что в государстве с широкой «серой зоной» какая-то часть владельцев счетов в «Привате» могли, мягко говоря, забывать уплачивать налоги со своих поступлений на эти счета. Как отечественные налоговики могут распорядиться этой информацией?

После национализации крупнейшего финансового учреждения в стране правительство получает полный доступ к базам данных о состоянии дел клиентов ПриватБанка. Пока что эта информация остается под грифом «банковская тайна», и снять этот «гриф» может только суд либо изменение нормативов, если таковое потребуется.

Вместе с тем общемировая практика свидетельствует, что все большее число контролирующих органов на уровне государств и их объединений стремятся к надзору за транзакциями своих граждан как в национальном банковском поле, так и за его пределами. Это делается с целью борьбы за чистоту финансов, в рамках деофшоризации или противодействия налоговым уклонистам.

Например, несколько лет назад Германия получила в свое распоряжение информацию о счетах ее граждан на территории Швейцарии. После ряда расследований власти ФРГ имели четкое представление, к кому из немцев следует наведаться с налоговой проверкой и последующими штрафами.

А стране, которая одновременно является и банкиром, и налоговым ведомством, намного проще мониторить банковскую информацию.

«Государство получило большой подарок: госорганы фактически имеют доступ к базам данных и знают, кто, кому и сколько перевел денег. Далее логично, если государство соберет аналитиков, представителей налоговой администрации, антикоррупционного бюро и прокуратуры. Каждый из них выделит свой сектор, который ему интересен. Налоговая со своей стороны будет искать людей, которые не декларировали доходы и не уплатили налоги», — предполагает адвокат, партнер практики правовой безопасности бизнеса АО «Юскутум» Денис Овчаров. Затем, по его словам, внимание может быть проявлено к компаниям, совершавшим какие-либо платежи через иностранные юрисдикции, — со сверкой движения денег по счетам.

Это интересно:  Чем клиентам ПриватБанка грозят иски кредиторов

Относительно доли теневой экономики, сосредоточенной в транзакциях клиентов ПриватБанка, экспертные оценки существенно разнятся. Так, аналитик банковского рынка Андрей Онистрат озвучил предположение, что в системе «Приват24» обслуживаются до 95% теневых транзакций. Другие опрошенные эксперты уточняют, что «Приват24» не может быть центром по обслуживанию теневых потоков, так как основная часть таких расчетов проводится в наличных долларах. А сами участники неформального сектора стараются не пересекаться с банкирами.

«Человек, который не платит налоги, делает все, чтобы ни в одном банке никакие неформальные доходы не фигурировали. Какая „тень“, если все банковские операции контролируются? — задается вопросом глава Союза налоговых консультантов Леонид Рубаненко. — Уклонение же, или минимизация допускались всегда. Еще Ницше сказал: „как только начали рождаться налоги, начали появляться способы их минимизации“. Но государство всегда все контролировало именно через банки».

Если ПриватБанк выдержит «паническую» нагрузку в обществе, власти, теоретически, могут проявить интерес к сути его транзакций. Для этого нужно будет получить информацию по юридическим и и физическим лицам и их кодам, соотнести ее с доступной информацией о задекларированных налогах и фактически начисленных доходах, которая имеется распоряжении банка и в базах данных налоговой, а далее — обращаться к клиентам за разъяснениями о причинах разницы.

На вопрос издания о том, начала ли Государственная фискальная служба проверку счетов юрлиц в ПриватБанке, глава ведомства Роман Насиров на момент подготовки материала не ответил.

Это интересно:  Винтовка М16, "Дуплет" и "Кастет": плюсы и минусы десяти украинских оружейных новинок

«Наверняка может быть проведено расследование по возможному уклонению от налогов владельцев счетов, но чтобы оно было массовым, необходим ресурс. Важно понимать, что доступ к информации о транзакциях в банке и так не был ограничен, ведь swift-переводы из-за рубежа ни для кого не скрыты. Мне неизвестно, чтобы в Украине была официальная структура, которая могла бы в масштабе государства заниматься „выбиванием“ долгов из неплательщиков», — считает владелец Honest & Brigh Ltd Ярослав Ломакин. «Можно допустить, что базы данных „Привата“ будут исследованы налоговиками. Не исключено, что эти же налоговики сами есть в этих же базах данных», — иронизирует Ломакин.

В Союзе налоговых консультантов считают, что если деньги приходят на счета клиентов с формулировкой «заем», то вопросов по ним возникать не должно. «О тех, кто получают деньги в ПриватБанке, должны были позаботиться те, кто отправляли им деньги. И поверьте — европейцы знают, какую формулировку нужно было использовать, чтобы здесь все начислялось без вопросов со стороны налоговиков», — уверяет Леонид Рубаненко.

Эксперты напоминают, что под обязательный налоговый мониторинг сегодня подпадают все транзакции свыше 50 000 гривен. А если суммы выявленного уклонения будут выше, чем 700 000 гривен, речь может идти об уголовной ответственности. Вместе с тем запрос от государства на проверку налоговой дисциплины клиентов «Привата» если и поступит, то не в самое ближайшее время. «Во избежание социального напряжения власти вряд ли будут спешить с таким процессом», — резюмирует глава адвокатской компании «Кравец и партнеры» Ростислав Кравец.

Источник: Forbes


Загрузка...
















Загрузка...

Аналитика

Новости



Наука


Новости Здоровья


Шоу-биз

Технологии


Курьезы


Видеоновости


Фоторепортаж


Загрузка...